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【80后】85后女白领炒股4年 赚到钱后如何丰富资产配置

etfjijin.com2016年04月21日 11:07:25 来源:和讯理财 字号: T | T
  刘小姐今年29岁,已在一国企工作6年,目前担任培训专员一职,每月薪资到手8000元。

  刘小姐从2012年开始进入股市,由于平时工作并不是很忙,有较多的时间可以关注行情,所以这一进,刘小姐就再也没退出过。去年股市达到最高峰的时候,刘小姐赚了不少钱,但同样在去年股市狂跌之时,由于未完全退出,所以损失也不少。不过毕竟在股市也摸爬滚打了几年,所以损失的基本是赚来的钱。就其这几年的总体炒股情况来看,还是赚钱的。

  现在,刘小姐在股市中的资金还有12万,再加上存款,目前其拥有的总资产为30万。鉴于目前股市整体波动比较大,银行利息又逐步降低,刘小姐希望找到更多的投资方向,丰富资产配置,使财富得到进一步增值。
为此,她来到国内知名财富管理机构嘉丰瑞德,向资深理财师Victor进行咨询。

  为此,她来到嘉丰瑞德,向资深理财师Victor进行咨询。

  理财咨询:

  咨询个人理财,丰富资产配置,使财富得到增值。

  财务分析:

  根据刘小姐的描述,嘉丰瑞德的资深理财师Victor对其收入、支出、资产等方面的个人财务状况进行了整理和分析:
通过上表的分析及对刘小姐的了解,Victor认为刘小姐的风险承受能力较高,再结合刘小姐的理财目标,建议刘小姐可采取稳健型和进取型相结合的投资策略。

  通过上表的分析及对刘小姐的了解,Victor认为刘小姐的风险承受能力较高,再结合刘小姐的理财目标,建议刘小姐可采取稳健型和进取型相结合的投资策略。

  理财建议:

  1、股票投资可持续

  因为刘小姐已有4年的炒股经验,且平时也有较多的时间可关注股市行情,所以继续炒股对刘小姐而言有一定的优势。

  只是鉴于目前股市行情不稳,为了减少投资风险,建议刘小姐可以从股市中退出一部分资金,留个6~8万在其中即可。

  2、闲钱积累与学习充电并驾齐驱

  刘小姐年轻,在自己身上多做些投资同样很重要。刘小姐喜欢插花,茶道等,培养这些兴趣都需要资金,那么平时闲钱的积累很重要的,嘉丰瑞德理财师Victor建议刘小姐将平时的流动资金放入余额宝或是类余额宝产品中,既可以每天都增加点投资收入,也可以随取随用。

  另外,学习充电必须重视。刘小姐趁现在年轻,每个月可以拿出500-1000元买些书或报个专业性的课程来学习充电,从而提升自己的工作技能,这样一来对其未来的职业发展也极为有利,二来有机会升职加薪,收入增加了,幸福自然来敲门。
85后女白领炒股4年 赚到钱后如何丰富资产配置

  3、配置稳定收益类产品

  刘小姐目前在银行的存款较多,活期定期加起来有18万。Victor建议刘小姐抽取其中的15~16万投资稳定收益类产品,如银行理财产品、国债等。虽然这些产品收益并非特别高,但是风险较低。当然,也可以考虑目前市场上正流行的稳利精选基金,其收益和风险都较为均衡。

  此外,在有社保的基础上,刘小姐还可以考虑配置一些商业保险,给自己的未来提供更好的保障。

  嘉丰瑞德点评:

  对于有一定存款且风险承受能力较强的投资者来说,在先考虑稳健型投资策略的基础上,也可以适当考虑像股票这样高风险高收益的投资方式(有炒股经验者可考虑,无经验者还是考虑股票类基金更合适),但所投资金比例一定要控制,另外切记不可加杠杆!



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