用户名:  密码: 登录 - 注册- 找回密码

ETF基金网

当前位置: 首页 > 投资 > 家庭理财规划

【私企老板】买房赚炒股亏 月入5万客运老板下一步如何规划?

etfjijin.com2016年03月02日 15:11:48 来源:和讯理财 字号: T | T

  A股投资者人均亏损26.5万元!一辆别克君越车没了。倒是去年一年,有些投资者在房产投资方面却赚了不少钱。真所谓“有心栽花花不开,无心插柳柳成荫”,进入2016年,下一步又该怎么规划呢?

  【财务情况】

  宋先生,今年55岁,是一位客运老板,一直和朋友合股运营客车以及旅游车,目前每月纯收入5万元左右。之前宋先生从不关注股票,但是从去年看到很多人股市赚了不少钱,后来自己也就开始炒股,从刚开始的5万元小投资,到如今累计投资50万元,却已亏掉了20万。倒是去年花200万投资了一套房产,现今的房价却涨了50万。今年,宋先生迷惑了,是继续进行房产投资,还是加大股市投资呢?为此,宋先生寻找嘉丰瑞德理财师的帮助,希望能给予合理的投资理财建议,今年仍能获得丰厚的回报。

  【财务分析】

  根据宋先生的2015年的投资情况,嘉丰瑞德理财师针对其资产投资方向,投资金额及盈亏情况进行了具体的统计和分析:

  表一:宋先生2015年的资产投资盈亏情况表
资产投向投资金额2015年盈亏情况
房产200万元赚50万
股市50万元亏20万
银行理财30万元稳赚9000元(即9000元=30万*3%年收益率)
银行定存50万元年利息1万元(即50万*2%年利率)
合计:330万元整体分析,投资一年,宋先生赚了31.9万元

  从表一,宋先生2015年的资产投资盈亏情况表可以看出,宋先生投资理财较强,知晓当前资产多元化配置的重要性,房产、股市、银行理财以及定存,资产投向比较分散,实现收益最大化,为此2015年投资一年,宋先生确实也获得了31.9万元的丰厚回报。同样,从上表中,我们也发现了几个问题:

  1、股市投资亏20万。原因分析,主要是因为宋先生不是很精通股市投资,也缺乏股票操作的实战经验。

  2、房产投资2015年涨了50万,但仍不可掉以轻心。

  3、银行存款利率和银行理财投资收益过低,不利于资产稳健增值。2015年,80万元的资金,这两个资产投资收益仅为1.9万元。

  【理财建议】

  首先,房产保持原有投资,股市资金需撤出股市

  在国家“去库存”等政策影响下,一线城市以及重点的二线城市,房价的上涨可能性还是较大的;三四线的城市,房价可能会趋稳或是稳中有降,而宋先生所生活的城市属于三四线的城市,所以之前的250万房产投资2016年可继续保持,但仍不可掉以轻心。对于刚性买房者,嘉丰瑞德理财师认为倒是可以利用“去库存”的优惠政策出手买房。如果想进行房产投资的,今年还是建议要规避,一旦房价下滑损失较大。

  在股市投资方面,由于宋先生不懂炒股,在股市操作方面没有经验,最关键的是平时也没有时间看盘,所以理财师建议他还是将股市投资资金撤出,转战其他投资,可以选择一些由机构参与股市投资的产品,优势是他们专业,投资经验足,宋先生通过这样的方式间接投资股市,既能获得稳定收益,浮动收益部分也能分享到股市高回报。

  其次,部分存款和银行理财资金,转战基金

  如今,银行存款利率和银行理财投资收益都不是很高,长期理财肯定不利于资产稳健增值。去年宋先生的80万元资金,一年的投资收益仅为1.9万元。今年投资到期后,嘉丰瑞德理财师建议转战一些非银行机构的固定收益类理财产品,安全性高,收益比较固定,像追求收益稳健个人和家庭在2016年可以优选考虑这类产品的投资。

  最后,别忘记实时关注资产投资动向,一旦发现情况不利,及时调整投资方向,或撤出资金,减少投资亏损。


ETF基金网】根据家庭的理财需求制定全面的投资理财规划方案,是踏上完美投资历程的第一步;厚众研报,帮您明晰和把握市场投资获利机会;基金评级,推荐最有潜力的五星级基金品种;专户理财,专享的个性化私募基金服务,帮您取得更多超额收益。全面而有效的指数化投资服务,尽在“指数创富俱乐部”!

注册会员 享受超级服务 在线QQ:
查看相关,可点击标签:私企老板  综合投资规划  

【ETF基金网】ETFJIJIN.COM专注于ETF基金(联接基金)、指数基金、增强指数基金和指数型QDII基金、分级基金、LOF基金。我们主张:被动投资,主动思考。个人/家庭理财规划、基金定投策略、基金评级推荐、私募基金资产管理尽在“指数创富俱乐部”。

【免责声明】本网站所刊载的所有资料及图表仅供参考使用。刊载这些文档并不构成对任何投资行为的邀约或意图。投资者依据本网站提供的信息、资料及图表进行金融、证券等投资项目所造成的盈亏风险自担,本网站无责。

【版权声明】转载本网站资讯须标明“转载自ETF基金网(ETFJIJIN.COM)”,违者ETF基金网将追究其法律责任;“会员资讯”只限本站注册会员阅读,任何情况下不允许转载。