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【私募基金投资指南】私募基金投资者常见问答

etfjijin.com2014年01月01日 09:00:00 来源:ETF基金网 字号: T | T

  问:我听说私募基金是违法的,而且比公募基金风险大。这种说法正确吗?

  答:私募基金并非是地下的非法的不受监管的基金,它是相对于公募基金而言的,指不是面向所有的投资者,而是通过非公开方式面向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金,它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的,因此它又被称为向特定对象募集的基金。

  私募基金的优势就在于不公开。私募基金的对象只是少数特定的投资者,圈子虽小门槛却不低。和公募基金严格的信息披露要求不同,私募基金在这方面的要求低得多,加之政府监管也相应比较宽松,因此私募基金的投资更具隐蔽性,运作更灵活,相应获得高收益回报的机会也更大。

  普通投资者之所以认为私募基金神秘,原因就是不向投资人以外的群体提供任何信息。事实上,私募基金确实没有任何义务提供信息。

   问:私募基金是如何运作的?如果我投资私募基金,收益水平如何?

  答:在成熟市场——美国,共同基金和退休金基金等公募基金,一般通过公开媒体做广告来招徕客户,而按有关规定,私募基金则不得利用任何传播媒体做广告宣传,其参加者主要通过获得的所谓“投资可靠消息”,或者直接认识基金管理者的形式加入。中国的私募基金也很类似。

  私募基金的主要运作方式有两种。第一种是承诺保底,基金将保底资金交给出资人,相应地设定底线,如果跌破底线,自动终止操作,保底资金不退回。第二种是接收账号(也就是说客户只要把账号给私募基金即可),如果跌破10%,客户可自动终止约定,对于赢利达10%以上部分按照约定的比例进行分成,这种运作方式主要针对熟悉的客户和大型企业单位。通常情况下,私募基金会承诺比公募基金高得多的收益水平。

   问:我是杭州的个人投资者,资金量超过300万,请问通过什么渠道可以买到私募基金?

  答:你的资金量确实已经达到了投资私募基金的水准。有两种渠道可以买到:一种渠道是通过一些以“投资公司”冠名的私募基金公司来购买。不过投资前,你要看这些投资公司的业务范围是否包括有价证券投资。

  还有一种方式表面看来像委托理财,但它实际上是按基金方式进行运作。私募基金与每个客户签订委托理财协议。特点是证券公司作为基金的管理人,统一管理各账户,所有账户统一计算基金单位净值。

        你的资金量比较大,可以去所在证券公司的大户室打听一下。所有投资方式都有一个原则,收益越大,风险越大。所以,你投资私募基金,最好选择熟悉的投资公司、证券公司以及基金经理,不熟不做。与公募基金相比,私募基金的操作风险、信用风险还是非常大的。赚钱者有之,在二级市场投资失败而损失的私募基金也比比皆是。


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